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擅自展業、偷拍等對抗行為五花八門 7家險企因妨礙監管被重罰

2018-09-13 08:05:00 證券日報  蘇向杲

  險企“妨礙”、“對抗”監管又有新動態。

  近日,甘肅保監局下發的一則處罰函顯示,浙江洲際保險經紀甘肅分公司存在“拒絕依法監督檢查”的行為。實際上,據《證券日報》記者梳理,今年下半年以來,已有2家險企因“妨礙”、“對抗”監管被重罰。除上述公司之外,另一家為浙商財險

  從對抗監管的各種行為來看,包括:拒絕監管現場檢查、禁止開展業務後仍違規展業;不如實向檢查組提供產說會所使用的真實課件、險企員工偷拍檢查資料發送至公司微信工作群、拒絕向監管機構提供資料等。

  一家中型險企相關業務人員對《證券日報》記者表示,通常情況下,若有監管檢查,公司領導會很重視,也會積極配合監管,拒絕監管是不明智的行為。從行業來看,類似拒交材料、偷拍的情況較為少見,如有發生也多在基層公司。

  下半年以來兩家險企被重罰

  近期,甘肅保監局下發的處罰函顯示,浙江洲際保險經紀甘肅分公司存在“拒絕依法監督檢查”的行為。處罰函提到,2018年8月3日,甘肅保監局向其下發《現場檢查通知書》,該公司主要負責人楊重煒於8月3日簽收。之後檢查組與楊重煒多次溝通現場檢查進場相關事宜,楊重煒以公司無營業場所、人員離職等原因拒絕接受檢查。時任該公司主要負責人楊重煒是對該違法行為直接負責的主管人員。

  甘肅保監局表示,上述事實,有現場檢查通知書、現場檢查通知書送達回執、關於配合做好現場檢查工作的通知、發文簽收登記單、電話錄音、甘肅保監局電話記錄表及關於楊重煒任職資格的批復等證據證明,足以認定。甘肅保監局決定對浙江洲際保險經紀甘肅分公司給予責令停止接受新業務1年,停止接受新業務期限自接到本處罰決定之日起計算;並決定對楊重煒給予撤銷任職資格。

  同樣,遼寧保監局近期下發的遼保監罰〔2018〕14號處罰函顯示:經查,浙商財險遼寧分公司存在以下違法行為:2017年9月11日至2017年12月12日經營期間,該分公司違反原中國保監會監管函〔2017〕23號有關停止接受非車險新業務(包括直接保險和再保險分入業務)之規定,簽發新保單承保非車險新業務85筆。因此,遼寧保監局決定對浙商財險遼寧分公司罰款10萬元。

  險企員工偷拍監管資料

  實際上,除下半年兩起對抗監管的事件外,今年上半年也有多家險企因妨礙監管被罰。

  例如,福建保監局下發的閩保監罰〔2018〕31號處罰函顯示,經查,在福建保監局對某險企漳州中支開展現場檢查期間,該險企存在妨礙依法監督檢查的違法行為:一是該公司工作人員郭某、銷售人員李某通過公司微信工作群發布妨礙依法監督檢查的信息;二是該公司工作人員吳某未經檢查人員同意,擅自對檢查工作資料進行拍照,發送至公司微信工作群,並發布妨礙依法監督檢查的信息。

  除偷拍之外,還有險企因為拒交監管材料而被處罰。例如,4月25日,遼寧保監局〔2018〕8號處罰決定書顯示,遼寧保監局於2017年8月16日下發《現場檢查通知書》,要求穎海保險代理有限公司按照《現場檢查資料調閱清單》提供相關資料,該公司未提供。至2017年11月1日檢查結束日,遼寧保監局多次要求,該公司仍未提供。

  今年1月份,福建保監局的處罰決定書指出,民生人壽福建分公司存在妨礙依法監督檢查等多項違法行為;深圳保監局處罰決定書指出,深圳市鑫匯保險代理有限公司存在妨礙依法監督檢查等三項違法行為。

  實際上,除今年多家險企因為對抗監管被罰之外,去年也有險企因為竊聽等原因被監管重罰。去年7月24日,山東保監局公布了對英大泰和財產保險股份有限公司濰坊中心支公司的行政處罰決定書,決定對英大財險濰坊中支處以總計112萬元的罰款,並撤銷其時任副總經理魯文濤的任職資格。

  具體來看,2016年12月份至2017年1月份,山東保監局對英大財險山東分公司及其所屬濰坊中心支公司保險業務經營情況開展現場檢查。 其中,在2017年1月5日,濰坊支公司為了竊取檢查組重要談話內容,把一只錄音筆和一部iPhone6s手機用透明膠帶粘在檢查組所在房間的椅子底,沒想到1月6日貼在椅子底下的“竊聽裝置”沒粘牢掉在了地上,由此東窗事發。此後,山東保監局在《山東保監局關於英大財險濰坊中心支公司嚴重妨礙監管檢查惡性事件情況的通報》中稱,此舉“性質極其嚴重,影響極為惡劣”。同時,檢查組還發現濰坊支公司存在設立大額賬外資金、代理業務手續費不真實、報銷虛假費用等違規問題。

(責任編輯:李佳佳 HN153)
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