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參股險資的5家信托僅2家有收益“落袋”

2018-05-07 08:41:56 證券日報  李亦欣

  保險公司與信托公司在股權上的合作可謂分分合合。《證券日報》記者根據目前披露的63家信托公司年報進行梳理後發現,截至2017年年末,有5家信托公司參股保險公司,不過僅有2家保險公司為信托公司帶來的投資收益。同時,除了信托公司參股保險公司,保險公司投資信托公司的案例也不少。

  隨著大資管時代的到來,金融機構混業經營提速。保險公司具有大量低成本的資金、穩定的客戶及穩定的項目源,這一類客戶和資金可以發展成為信托公司的潛在資源,同時,信托公司靈活的制度也可以為包括保險資金在內的大體量資金提供金融安排。

  《證券日報》記者梳理信托公司年報顯示,截至2017年年末,有5家信托公司參股保險公司。其中,國民信托參股匯豐人壽保險有限公司,持股比例達50%;安信信托(600816,股吧)參股渤海人壽股份有限公司,持股比例3.85%,同時,安信信托還參股大童保險銷售服務有限公司,持股比例達35%;愛建信托參股天安保險股份有限公司,持股比例0.12%;中泰信托參股杜邦財產保險有限公司,持股比例19.07%;江蘇信托參股利安人壽保險股份有限公司,持股比例10.85%。

  據百瑞信托博研站統計,2016年有7家信托公司參股保險公司。值得註意的是,截至2016年年末,吉林信托持有中融人壽保險股份有限公司6.15%的股權。不過由於吉林信托2017年年報尚未披露,所以暫不清楚吉林信托去年持股中融人壽的情況。

  此外,粵財信托已於去年清倉了所持有的眾誠汽車保險股權。粵財信托在年報中表示,粵財信托掛牌轉讓眾誠汽車保險15%的股權,該股權初始投資額為2.25億元,截至處置日賬目面價值1.31億元,處置取得投資收益3.21億元。粵財信托從2011年投資眾誠保險直至2016年,賬面虧損累計達8900萬元,同時,2012年粵財信托投資1.2億元持有珠江人壽20%股份,但隨後這筆投資卻連年虧損,截至2016年年末,粵財信托因此累計賬面虧損達1.19億元。

  或許,沒有投資回報、甚至連續虧損成為了股東離去的原因。上述5家信托公司年報顯示,2017年,僅有匯豐人壽保險和都邦財產保險分別為國民信托和中泰信托貢獻了投資收益。國民信托在年報顯示,2017年投資匯豐人壽保險有限公司的投資收益為3760.87萬元,而中泰信托投資杜邦財產保險股份有限公司的投資收益為206.04萬元。

  除了信托參股保險公司,保險公司入股信托公司的案例越來越多。2017年,長城人壽保險股份有限公司投資16億元,成為華融信托第二大股東,持股比例14.64%,此外,年報顯示,國壽集團入股重慶信托,持股26.04%;泰康人壽入股國投泰康信托,持股比例35%;安邦保險入股天津信托,持股比例5.26%。

  目前,保信合作主要有三種業務類型:第一種是股權投資,股權控制也是為了後續其他渠道的拓寬;第二種是保險資金對接信托資產,拓展保險資金的運用渠道;第三種是金融產品信托,比如保險金信托。

  從上市險企年報中也不難發現,保險投資信托的規模在穩步增長。例如,新華保險2017年年報顯示,按投資對象分類,2017年,新華保險投資的信托計劃余額為637.56億元,占總投資資產的9.3%,投資規模同比上漲了2個百分點,已連續兩年上漲。中國人壽去年投資信托計劃的規模由2016年的232.33億元增加至805億元,增幅達到246.98%。

(責任編輯:李皓潔 HF109)
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