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在一起近6年後 國際金融公司欲與安誠財險“分手”

2018-01-03 00:19:02 每日經濟新聞  塗穎浩

  近日,安誠財險在官網披露變更股東的信息,近6年前戰略入股的外資股東——國際金融公司(IFC)擬退出,將所持有的3億股股份(占比7.36%)轉讓給公司第一大股東重慶市城市建設投資(集團)有限公司(以下簡稱重慶城投)。據悉,該筆股權轉讓還需保監會批準。

  2012年初,安誠財險與國際金融公司簽訂了“股權認購協議”,對於自成立之初就有上市計劃的安誠財險而言,首次引入了境外戰略投資者目的是優化股權結構、改善公司治理。2014年,公司凈利潤錄得虧損,其上市計劃也被擱置。而2017年初再度傳來安誠財險的上市進展,稱其已與保薦機構簽訂輔導協議。

  就在安誠財險上市重新被期待之時,國際金融公司卻提前選擇落袋為安。對於國際金融公司擬出清安誠財險的股權價格及退出原因,《每日經濟新聞》記者致電安誠財險,不過未能獲得公司答復。

  入股近6年後宣布退出

  安誠財險成立於2006年12月,由重慶城投等9家股東發起設立,是西南首家全國性中資財產險公司。官網信息顯示,安誠財險擁有19家省級分公司,旗下子公司包括安誠保險銷售有限公司、安瀾保險經紀有限公司。安誠財險成立之初的註冊資本金為5億元,通過不斷地股權轉讓以及增資擴股,公司最新註冊資本金為40.76億元。

  資料顯示,安誠財險2009年底的註冊資本金為10億元;2010~2011年,安誠財險兩次增資擴股將註冊資本金增加至25億元;2012年3月其定向增發5億股普通股,將註冊資本金由25億元增加至30億元,在此次定增中,安誠財險引入了外資股東國際金融公司,後者以逾3億元出資認繳10%股份;2013年末,安誠保險再度引入戰略投資者韓國東部火災海上保險公司(已更名為DB損害保險公司)成為第三大股東,持股比例為15.01%,保監會於2014年1月批復同意安誠財險註冊資本增加至40.76億元。

  根據安誠財險披露的股權結構,目前公司有20家股東:第一大股東重慶城投目前的持股比例為23.68%,若此次股權轉讓獲批,重慶城投的持股比例將上升至31.04%,持股5%以上的股東還包括:重慶渝富資產經營管理集團有限公司(持股18.77%)、DB損害保險公司(持股15.01%)、重慶市公路工程(集團)股份有限公司(持股5.89%)、重慶水務(601158,股吧)集團股份有限公司(持股5.15%)、重慶財信企業集團有限公司(持股5%)。

  上市的願望尚未達成,國際金融公司對於安誠財險的投資近日宣布了退出。而《每日經濟新聞》記者註意到,2016年2月,上海三毛(600689,股吧)(600689,SH)公告披露,其轉讓安誠財險5000萬股權的價格是1.4元/股。

  近年頻遭小股東掛牌轉讓

  公開資料顯示,國際金融公司是世界銀行下屬機構之一,曾對上海銀行、南京市商業銀行、新華保險等多家金融機構投資。

  據了解,在國際金融公司入股安誠財險3億股時,曾希望在五年內,實現賬面盈利並著手進行IPO輔導的戰略目標。但在2014年,已連續五年盈利的安誠財險卻由盈轉虧,虧損高達1.11億元。虧損的原因主要是其提取了較大金額的保險責任準備金。年報數據顯示,2014年安誠財險提取了2.47億元,而2013年,該項數據為-3846萬元。

  《每日經濟新聞》記者註意到,2015年以來,已有多家小股東退出或轉讓安誠財險股權。2015年年報顯示,安誠財險股東重慶旅遊投資集團有限出清1.5億股股份,由第一大股東重慶城投接盤。

  2016年,上海三毛出清5000萬股股份,由第二大股東重慶渝富資產經營管理集團有限公司接盤;重慶通盛實業(集團)有限公司將所持1500萬股股份轉讓給深圳和聚基金管理股份公司,轉讓完成後,前者仍持有公司1500萬股股份;力帆實業(集團)股份有限公司出清1億股股份,由重慶力帆控股有限公司接盤。

  此外,近年來亦有多家小股東曾表露出售意願,但並未售出。最近一次是2017年9月,在廣東產權交易所曾掛牌轉讓1500萬股安誠財險股份,掛牌價格為2元/股,不過,從安誠財險披露的最新持股信息來看,該筆股權轉讓並未成交。多家小股東頻頻轉讓、或出清股權,是否與公司盈利、上市進程有關,安誠財險方面未給予回應。

  去年前三季度盈利1468萬

  從財務數據來看,受益2010年以來的密集增資,安誠財險的償付能力水平一直較高。2010年至2014年,其償付能力充足率由247.42%一路升至1039.87%。充足的資本實力為業務快速發展提供了保障,2013年安誠財險保費同比增長47%,此後三年的保費增長亦超過行業平均水平。不過,與充足的資本金相比,安誠財險此前的保費收入並不相稱。

  保監會數據顯示,2017年1~10月,安誠財險實現原保險保費收入33億元,在84家財險公司中排名25位。近日,安誠財險在官網發文稱,“截至12月29日,公司保費收入歷史性超40.76億元資本金,公司發展跨入新的時代。”

  值得一提的是,安誠財險董事長陶俊在進行公司2017年工作規劃時,提出了“351、515”戰略願景和目標,即用3年左右時間實現保費收入超過50億元,資產規模達到100億元;用5年左右時間實現保費收入超過100億元,實現凈利潤5個億。

  截至2017年末,安誠財險總資產為80億元。根據安誠財險的償付能力報告,2017年前三季度,公司分別實現凈利潤-720萬元、7971萬元、-5783萬元,前三季度累計盈利1468萬元。這意味著,在2015年實現扭虧後,安誠財險很可能實現連續三年盈利,但距離“五年5個億”的盈利目標還任重道遠。

  與此同時,安誠財險的主業虧損局面也未見改觀,2015年、2016年,安誠財險的車險業務分別虧損了3.05億元、2.74億元。《每日經濟新聞》記者從業內了解到,2017年前8月,安誠財險的車險綜合成本率為110%,但該數據並未得到安誠財險方面確認。

(責任編輯:季麗亞 HN003)
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