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華夏人壽如期增持民生銀行 鞏固第二大股東地位

2017-11-14 08:45:04 21世紀經濟報道  李致鴻

  保險資金在資本市場的一舉一動備受關註。

  11月12日,民生銀行(600016,股吧)發布公告稱,收到華夏人壽通知,2017年11月6日至2017年11月9日,華夏人壽通過二級市場增持本公司A股普通股1.31億股,占民生銀行全部已發行普通股股份總數的0.36%。

  本次增持後,華夏人壽持有民生銀行A股普通股11.59億股,H股普通股3.46億股,合計持有15.05億股,占民生銀行全部已發行普通股股份總數的4.13%。

  究其原因,2016年6月29日,華夏人壽與東方集團(600811,股吧)簽署了關於中國民生銀行股份有限公司的一致行動協議,華夏人壽和東方集團承諾,在成為一致行動人後12個月內增加0.1%-2%在民生銀行擁有權益的股份。此後,一致行動人均通過華夏人壽在二級市場購入民生銀行股份。截至公告時,華夏人壽和東方集團合計持有民生銀行普通股7.05%,穩固了作為一致行動人的第二大股東地位。

  值得註意的是,目前,保險公司占據民生銀行前兩大股東之位,第一大股東為安邦保險,第二大股東為東方集團和華夏人壽(一致行動人)。

  規模保費下降

  剖析上述兩家保險公司的經營情況,1-8月,在7家規模保費同比下降超過60%的人身險公司中,安邦系占有兩席,包括安邦養老同比下降87.95%,和諧健康險同比下降73.69%。這與受監管因素影響,曾經高歌猛進的中短存續期產品大幅萎縮存在莫大(博客,微博)關系。

  的確,隨著一系列監管新政的出臺,資產驅動型模式逐步退出歷史舞臺。1-8月,安邦財險原保險保費收入45.07億元;安邦人壽原保險保費收入1890.35億元;保戶投資款新增交費45.75億元,投連險獨立賬戶新增交費為0; 安邦養老原保險保費收入7.65億元,保戶投資款新增交費7.38億元,投連險獨立賬戶新增交費為0;和諧健康險原保險保費收入359.57億元,保戶投資款新增交費13.71億元,投連險獨立賬戶新增交費為0。

  值得一提的是,安邦人壽、安邦財險、安邦養老、和諧健康險的償付能力報告還停留在一季度。以安邦人壽為例,安邦人壽一季度償付能力報告顯示,核心償付能力充足率101.25%,上季度117.65%;綜合償付能力充足率129.20%,上季度150.04%;兩項指標均略有下降。

  從流動性風險監管指標上,安邦人壽凈現金流-57.04億元,上季度260.00億元,由正轉負。

  除安邦系外,1-8月,華夏人壽原保險保費收入、規模保費分別為654億元、1358億元,同比分別為增長93%、下降10%。華夏人壽三季度償付能力報告顯示,核心償付能力充足率93.48%、綜合償付能力充足率124.49%;兩項指標均略有上升。

  三季度,華夏人壽凈現金流出73.8億元,較二季度的凈流出90.5億元有所收窄。對於流動性風險,華夏人壽稱,公司主要流動性風險監管指標在三季度整體保持在良好水平,三季度流動性覆蓋率與上季度相比基本維持穩定,兩種壓力情景下分別為387.26%和689.74%,表明公司在面對流動性不利情景下依然能夠維持較高的安全邊際。

  活躍於資本市場

  Wind數據顯示,近年來,諸多保險資金相繼高調出鏡,頻頻增持A股上市公司。其中,以寶能、恒大、安邦、富德生命、陽光國華以及華夏人壽最為活躍。三季報數據顯示,上述7大主體三季度末合計持股118只,總持倉市值達4531.97億元,較今年中報持倉市值增加47億元。

  前三季度,安邦、寶能和富德生命系持倉市值持續上升,寶能系三季度持倉市值環比增加最多,持倉市值上升到55.68億元;恒大系持倉市值環比降幅最大,持倉市值由中報的39.37億元下降至三季報22.32億元,降幅達43.3%。

  從持倉風格看,7大主體持倉主要集中在金融、地產等藍籌板塊中。其中,僅銀行、地產和非銀金融三大行業,三季度末7大主體合計持股市值高達3340.42億元,占總持倉市值的73.7%。此外,建築裝飾、醫藥生物、食品飲料、家電等行業也是上述公司的重點布局領域。

  某保險公司資管負責人對21世紀經濟報道記者表示,下一階段在選擇股票上,重點關註上市公司的價值、質地和品質,看重業務的可持續性和商業模式的穩定性。鑒於上半年部分上市公司的估值因價格不斷上漲而吸引力有所減弱,將會分析研究行業、公司的基本面變化,調整、選擇更有長期潛力的上市公司進行投資。

  保監會數據顯示,前三季度,保險公司資金運用余額146471.73億元,較年初增長9.38%。其中,銀行存款與債券合計余額71382.78億元,占比48.73%,較年初下降1.97個百分點;股票和證券投資基金18831.91億元,占比12.86%,下降0.42個百分點。

(責任編輯:李皓潔 HF109)
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