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眾誠保險常年虧損 粵財信托清倉股權

2017-11-14 08:41:20 時代周報  曾令俊
  
  粵財信托選擇“清倉”眾誠保險。

  近日,廣東粵財信托有限公司在上海聯合產權交易所掛牌出讓其持有的眾誠保險2.25億股份,占其總股本的15%,掛牌價格為4.5億元,評估值為3.36億元。

  眾誠保險於2011年成立,粵財信托也是眾誠保險的共同設立人之一,彼時持股比例為20%,出資1億元,後因眾誠保險增資等原因降至15%。對於轉讓的原因,時代周報記者近日聯系粵財信托,但截至發稿時未獲回復。

  數據顯示,粵財信托在對眾誠保險的6年長期股權投資中,年年收益為負。眾誠保險處於虧損之中,目前尚未盈利。眾誠保險近日回復時代周報記者稱,保險公司虧損期較長屬於行業規律,公司2015年及2016年已連續兩年大幅減虧。粵財掛牌轉讓價格為4.5億元,較其原始投入有較大幅度的增長。

  “股東轉讓股份屬於正常市場行為,對我司經營運作不會造成負面影響。目前我司一切運營良好,按照事業計劃正常推進,並且公司正在積極推進新一輪增資計劃,已有不少投資方有投資意向並與我們保持密切的溝通。” 眾誠保險方面回復稱。

  第四大股東

  眾誠保險於2011年成立,彼時註冊資本為5億元,是由廣汽集團(601238,股吧)等大型企業發起成立的專業汽車保險公司,主要經營範圍和經營區域為各種機動車輛保險業務;與機動車輛保險有關的其他財產保險業務。

  截至目前,眾誠保險持股5%以上的股東分別為廣州汽車集團股份有限公司、廣州汽車集團零部件有限公司、廣州汽車集團商貿有限公司、粵財信托、廣州港集團有限公司,持股比例分別為20%、20%、20%、15%、5.334%,粵財信托位居第四大股東之位。此次出清後,粵財信托將不再持有眾誠保險股份。

  “粵財信托在眾誠擁有一個董事席位。自眾誠成立以來,粵財信托通過派出其高級管理人員擔任眾誠的董事支持眾誠發展。粵財信托派出的董事利用其在金融行業的豐富知識和經驗,為眾誠的經營發展提供了非常多的寶貴意見和建議。”眾誠保險回復時代周報記者稱。

  眾誠保險2016年年報顯示,廣東粵財信托有限公司總經理王海自2016年2月起擔任本公司董事。王海曾就職於中國工商銀行(601398,股吧)韶關分行,先後擔任黨委書記、行長。

  根據眾誠保險披露的公告顯示,此次股權轉讓的目的是經營發展需要,眾誠保險表示此次股份轉讓不會導致公司控股股東和實際控制人發生變化。截至2017年上半年,眾誠保險控股股東為廣州汽車集團股份有限公司,實際控制人為廣州市國資委。

  粵財信托擁有的保險公司股權不止眾誠保險。在共同發起設立眾誠保險的第二年,粵財信托又出資1.2億元與廣東珠江投資控股集團有限公司、廣州金融控股集團有限公司、廣東韓建投資有限公司、廣東新南方集團有限公司等共同投資設立珠江人壽。在成立之初,粵財信托持有珠江人壽20%股份。

  不同於眾誠保險專註於車險業務,珠江人壽主營壽險。珠江人壽自成立以來,一直處於快速增資中,時至今日已完成數次融資,註冊資本也由6億元猛增至67億元。最新資料顯示,粵財信托目前為珠江人壽第七大股東,占股1.79%。

  不過,珠江人壽在前年實現扭虧為盈:2015年,珠江人壽實現凈利潤4230萬元。2016年,營業收入為184.92億元,同比增長613.15%;凈利潤達到5.38億元,同比增長近12倍。

  上半年利潤負增長

  粵財信托選擇清倉或許與眾誠保險常年虧損有關,也不排除出於戰略的考慮,對無法控股的金融機構慢慢減少投資。

  眾誠保險為新三板上市公司,被認為是國內首家登陸新三板的專業汽車保險公司。眾誠保險的保險業務相對單一,車險是其主要業務來源,約占公司總體保費收入的 85%。

  眾誠保險成立6年來,雖然營業收入一直在持續增長,不過在經歷了4年的大幅增長後,2016年的增速開始出現放緩。

  年報數據顯示,眾誠保險2011-2017年上半年的營業收入分別為2048.03萬元、1.22億元、4.29億元、6.55億元、10.15億元、10.37億元、5.34億元。

  自2011年粵財信托持有眾誠保險到現在,投資收益一欄6年來年年為負。據粵財信托年報顯示,2011-2016年粵財信托從眾誠保險處獲得的投資收益分別為-802.63萬元、-1161.70萬元、-2061.17萬元、-3115.89萬元、-1302.29萬元、-494.61萬元。

  與之相對應的卻是,眾誠保險凈利潤長期處於虧損之中,對應2011-2017年上半年的凈利潤分別為-4013.15萬元、-5808.49萬元、-1.03億元、-1.69億元、-8267.47萬元、-3297.43萬元、-2845.87萬元。

  根據眾誠保險半年報信息,2017年上半年之所以出現利潤負增長,主要由三個原因造成:其一,因為車險市場競爭激烈,中小保險公司保單獲取成本高,盈利空間薄。2016 年度,行業內規模低於 20 億元的 35 家小型財險公司中有 34 家車險承保虧損。“公司目前業務規模較小,預計隨著公司業務規模的逐步提升,盈利空間將相應擴大。”眾誠保險稱。

  其二,上半年受行業政策變化影響,車險市場競爭加劇,行業綜合成本率出現較大波動。眾誠保險公司綜合費用率同比上升3.62個百分點,綜合賠付率同比上升5.77個百分點。

  其三,眾誠保險公司投資的大聖科技股份有限公司成立初期需要較高的前期投入,報告期內其經營虧損對本公司利潤表影響約為432萬元。

  公開信息顯示,2016年6月8日,廣汽集團、樂視控股和眾誠保險三方達成戰略合作,在廣州成立大聖科技,分別持股45%、40%和15%。當時,大聖科技項目首期投資14億元,首次註冊資本金為2億元,三方最初的計劃是將傳統車企與互聯網車企進行跨界合作,成立大聖車服這家國內首家汽車互聯網生態平臺來顛覆汽車產業。

  近期大聖科技也宣布將獲得新一輪5.5億元的融資, 眾誠保險回復時代周報記者稱,已經收到大聖科技增資的相關方案信息,正在研究評估中。

  在中長期的規劃中,眾誠保險總裁吳保軍此前表示,眾誠保險也計劃在3-5年內衝刺IPO,實現轉板。不過險企想要在A股上市並不容易,目前通過IPO在A股上市的險企僅有4家。

  眾誠保險一直在積極推動眾誠人壽的批籌,目前已遞資料至保監會,同時在未來3年內推動資產管理公司的籌建。下一步,眾誠保險將推動收購保險中介機構、入股公估機構等,計劃在2020年實現保費業務收入超過130億元,管理資產達1000億元。
(責任編輯:趙艷萍 HF094)
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